香港证监会 CPT 要求：持牌人每年要完成多少时数？
根据香港证监会《持续培训的指引》，每名持牌代表每个公历年须完成至少10个持续专业培训（CPT）时数，负责人员（RO）则至少12个。其中至少5个时数须与所从事的受规管活动直接相关，至少2个时数须涉及道德操守或合规。CPT 年度于12月31日结束。
越来越多内地专业人士加入香港持牌机构，或在香港设立资管、券商等持牌公司。CPT 是取得牌照后每年都要满足的持续要求，与内地的从业人员后续培训在计算方式上有所不同。本文说明适用对象、时数如何分配、年底截止的影响，以及需要保存哪些记录。
CPT 要求适用于哪些人？
要求适用于所有获香港证监会发牌的个人，包括持牌代表、负责人员，以及注册机构的有关人士。注册机构的主管人员须符合与负责人员相同的标准。
持牌法团本身也有责任。公司须提供或安排合适的培训，并确保旗下持牌人士符合要求，因此任何一名代表时数不足，都会影响公司。
需要多少时数？要涵盖哪些内容？
| 要求 | 持牌代表 | 负责人员 |
|---|---|---|
| 每个公历年最少 CPT 时数 | 10 | 12 |
| 与受规管活动直接相关的时数 | 至少5 | 至少5 |
| 道德操守或合规相关时数 | 至少2 | 至少2 |
| 额外的监管合规时数 | 不适用 | 2（已包括在12个时数内） |
| 新入职人士一次性道德操守培训 | 首12个月内完成2个时数 | 首12个月内完成2个时数 |
负责人员的2个额外时数必须是监管合规主题，这与其监督公司业务的职责相对应。新入职人士的一次性道德操守时数单独计算，不能用来抵消负责人员所需的2个额外时数。
相关性和总时数同样重要。例如持有第9类（提供资产管理）牌照的代表，如果10个时数全部用于无关主题，即使总数足够，也未满足“5个时数须直接相关”的要求。
年中入职或换工作怎么计算？
如果在年中首次获发牌，所需时数可按持牌期间按比例计算。例如7月1日获发牌，当年一般只需完成约一半的年度要求。但新入职人士仍须在首12个月内完成2个道德操守时数。
如果转换雇主，在原公司完成的 CPT 时数可在同一公历年内继续计算。请保留好证书，因为新雇主从你入职当天起负责核实你是否符合要求。
为什么12月31日很关键？
CPT 按公历年计算，与公司财政年度或牌照周年日无关，因此需要注意以下三点：
- 时数必须在12月31日前完成。 1月完成的时数只计入新一年。
- 多出的时数不能结转。 今年完成20个时数，并不会减少明年的要求。
- 须向证监会确认合规。 持牌法团、负责人员及持牌代表须在周年申报表中确认已符合要求，或说明未能符合的原因。
临近年底，最实际的做法是逐一核对每位同事今年已完成的时数，并在圣诞假期前安排好剩余培训。
时数不足有什么后果？
证监会表示，未能符合适用的 CPT 要求，会令人质疑当事人是否仍是持牌的适当人选，并可能引致纪律处分。在证监会现场检查时，这也可能引发对公司内部监控的疑问。
如果确实无法避免时数不足，应在周年申报表中如实说明，并尽快补足时数。补足的速度会影响证监会如何看待有关情况。
需要保存哪些记录？
持牌人士和公司都应保存足够的 CPT 记录至少三年，包括：
- 列明课程名称、日期和时数的证书或出席记录。
- 在线或自学课程的考核记录。
- 标明每个时数属于受规管活动、道德操守还是合规类别。
公司最好为每位持牌人士建立集中记录，方便年底快速确认合规情况，并在证监会要求时及时提供。
